Hirdetés
Hirdetés
Hirdetés
Hirdetés
Hirdetés
Hirdetés

Megbüntették a Raiffeisen Bankot

mti | 2025. 02. 05. | 10:48:46
Több mint 40 millió forintot kell fizetnie a pénzintézetnek.
Megbüntették a Raiffeisen Bankot
A hiányosságok pótlását is előírta az MNB (Fotó: Illusztráció/MTI/Kovács Tamás)
Hirdetés
Hirdetés
Hirdetés

A Magyar Nemzeti Bank (MNB) összesen több mint 41 millió forint bírságot szabott ki a Raiffeisen Bankra a pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-megelőzési tevékenysége kapcsán feltárt hiányosságai miatt - közölte a jegybank szerdán az MTI-vel.

A tájékoztató szerint a bank ügyfél-átvilágítási gyakorlata több ponton nem felelt meg a jogszabályoknak, valamint a bank egyes ügyfeleket nem a megfelelő kockázati szintbe sorolt. A kontrollfolyamatok nem támogatták hatékonyan a bank kockázatértékelési és szűrési folyamatait. A feltárt hiányosságok nem veszélyeztetik a bank megbízható működését.

Az MNB többek között nem tartotta megfelelőnek egyes magas kockázatot jelentő ügyfélcsoportok kiemelt figyelemmel kísérését, az átvilágítási adatok elvárt rendszerességű felülvizsgálatát, a vagyon forrásáról elvárt nyilatkozat beszerzését, illetve az okmánymásolatok felhasználását az ügyfelek ügyleteinek ellenőrzésénél.

Problémákat állapítottak meg a pénzmosás-megelőzéssel kapcsolatos belső kontrollok terén is: a magasabb kockázatra utaló megerősített eljárás és – az ezzel logikailag ellentmondásos – alacsony kockázati besorolás együttes alkalmazását a bank nem ellenőrizte hatékonyan.

Az MNB a bírság kiszabása mellett – a jogsértések típusától függően – 2025. április 30-i, június 30-i és augusztus 31-i határidőkkel előírta a hiányosságok kijavítását, a hiánypótló intézkedések hatékonyságának ellenőrzését.

A MNB negatívumként értékelte, hogy a bank a hazai jogszabályi elvárásokat gyakorlatában nem építette be kiegészítő jelleggel a bank csoportszintű elvárásaihoz, valamint azt, hogy a vizsgálat által feltárt hiányosságok számos esetben rendszerszintűek voltak. Az MNB ugyanakkor pozitívumként értékelte, hogy a bank dinamikus kockázatértékelést vezetett be, együttműködött a vizsgálatban, és egyes jogszabálysértések kiküszöbölése érdekében már intézkedett is - írták.

Hirdetés
További híreink
Rágcsálóirtás Debrecenben
Rágcsálóirtás Debrecenben
Elszaporodtak a házi és a vándorpatkányok.
Orbán: korlátozzuk az élelmiszerek árrését
Orbán: korlátozzuk az élelmiszerek árrését
Harminc terméket érint az intézkedés.
Élelmiszer-infláció: egy év alatt 7 százalék
Élelmiszer-infláció: egy év alatt 7 százalék
De legalább a száraztészta olcsóbb lett.
Gépjárműadó: érkeznek a határozatok
Gépjárműadó: érkeznek a határozatok
A befizetési határidő április 15.
A banki díjak befagyasztását sürgeti a Jobbik
A banki díjak befagyasztását sürgeti a Jobbik
„Az átlagkereset mértékéig ingyenessé kellene tenni a banki alapműveleteket.”
Tovább csökken az üzemanyagok ára
Tovább csökken az üzemanyagok ára
Folytatódik a tendencia.
2026 derekáig „borul” a debreceni csomópont
2026 derekáig „borul” a debreceni csomópont
Tájékoztató a Szoboszlói Úti Iskolában.
Magyar Péter  „gratulált” a februári inflációhoz
Magyar Péter „gratulált” a februári inflációhoz
Ismét 7 százalékkal nőttek az árak - írja közleményében.
A román határ mentén jár a sertéspestis
A román határ mentén jár a sertéspestis
Romló járványügyi helyzet.
Orbán: adó- és bürokráciacsökkentés a vállalkozásoknak
Orbán: adó- és bürokráciacsökkentés a vállalkozásoknak
A gazdasági évnyitón jelentette be a miniszterelnök.
Tévéműsorokon, energián takarítanak meg pénzt Debrecenben
Tévéműsorokon, energián takarítanak meg pénzt Debrecenben
Így terveznek üzletileg az önkormányzati tulajdonú holdingnál.
Hajdúsámsoni földutak kapnak aszfaltborítást
Hajdúsámsoni földutak kapnak aszfaltborítást
Helyi cég végzi a kivitelezést.
Felmérés: a fiatalokat leginkább a jövő érdekli
Felmérés: a fiatalokat leginkább a jövő érdekli
A többség szerint nem elfogadható, ha a klímaváltozás elleni küzdelem a megélhetés drágulásával jár.
Azonnali áfacsökkentést követel Magyar Péter
Azonnali áfacsökkentést követel Magyar Péter
Azonnal töröljék el az élelmiszereknél a különadót – írta.
Elkezdődött az állomások mosdóinak felújítása
Elkezdődött az állomások mosdóinak felújítása
Fenntarthatósági és higiéniai szempontokat is figyelembe vesznek.
Orbán: korlátozzuk az élelmiszerek árrését
Orbán: korlátozzuk az élelmiszerek árrését
Harminc terméket érint az intézkedés.
Élelmiszer-infláció: egy év alatt 7 százalék
Élelmiszer-infláció: egy év alatt 7 százalék
De legalább a száraztészta olcsóbb lett.
Elhunyt Frigyes luxemburgi herceg
Elhunyt Frigyes luxemburgi herceg
Mindössze 22 éves volt.
Gépjárműadó: érkeznek a határozatok
Gépjárműadó: érkeznek a határozatok
A befizetési határidő április 15.
Szabaddá vált a szakrendelő-választás
Szabaddá vált a szakrendelő-választás
A betegek gyorsabban és egyszerűbben juthatnak el vizsgálatra.
A banki díjak befagyasztását sürgeti a Jobbik
A banki díjak befagyasztását sürgeti a Jobbik
„Az átlagkereset mértékéig ingyenessé kellene tenni a banki alapműveleteket.”
Magyar Péter  „gratulált” a februári inflációhoz
Magyar Péter „gratulált” a februári inflációhoz
Ismét 7 százalékkal nőttek az árak - írja közleményében.
Ferenc pápa a kórházból üzent
Ferenc pápa a kórházból üzent
Szükségünk van a "gyengédség csodájára" - írta.
Hirdetés
Hirdetés
Hirdetés
Cseh testvérvárosát ünnepli Debrecen
Cseh testvérvárosát ünnepli Debrecen
Érdemes felkeresni - hangzott el.
Hirdetés
Hornyák Dóra egy év múlva visszavonul
Hornyák Dóra egy év múlva visszavonul
Alig 14 évesen mutatkozott be a debreceniek felnőtt csapatában.
Hirdetés
Hirdetés
Gazdaság
Rágcsálóirtás Debrecenben
Elszaporodtak a házi és a vándorpatkányok.
Orbán: korlátozzuk az élelmiszerek árrését
Harminc terméket érint az intézkedés.
Élelmiszer-infláció: egy év alatt 7 százalék
De legalább a száraztészta olcsóbb lett.
Gépjárműadó: érkeznek a határozatok
A befizetési határidő április 15.
A banki díjak befagyasztását sürgeti a Jobbik
„Az átlagkereset mértékéig ingyenessé kellene tenni a banki alapműveleteket.”
Tovább csökken az üzemanyagok ára
Folytatódik a tendencia.
Hirdetés
Hirdetés
Támogatott tartalom
A 100 Tagú Cigányzenekar 40 éves jubileumi koncertje Debrecenben
A 100 Tagú Cigányzenekar 40 éves jubileumi koncertje Debrecenben
A Főnix Arénában zene és a szenvedély találkozik.
Ford Transitot bérelne a debreceni vállalat
Ford Transitot bérelne a debreceni vállalat
A DKV Debreceni Közlekedési Zrt. beszerzési hirdetménye
Nagyszabású versenyen lett második az NI  |  Emerson
Nagyszabású versenyen lett második az NI | Emerson
A mérnöki és tech pályák színesítését, a fenntarthatóságot és a környezetvédelmet díjazták.
 Újabb rekordév, kiemelkedő cash flow-val a Richternél
Újabb rekordév, kiemelkedő cash flow-val a Richternél
Közzétették a 2024-es eredményeket.
Hirdetés
Hirdetés